Algunos delitos que se han venido presentando con el uso del dinero criptomonetario, podemos mencionar la estafa, captación ilegal de dinero, o sea, lo que se conoce como la pirámide, lavado de dinero, entre otros. Entre los delitos de mayor relevancia es el referido al lavado de dinero o lavado de activos, razón por el cual, se dedica buena parte del artículo a este tema.

¿Qué es el lavado de activos?

Conocemos como lavado de dinero la operación financiera que consiste en hacer que los activos o fondos que se obtienen a través de actividades ilícitas, los hagan ver como el fruto de movimientos de carácter legal, y de tal manera puedan circular libremente en el sistema financiero. Así que el blanqueo de capitales, se inicia con la comisión de un acto delictivo considerado grave.

Vemos que el lavado de activos hoy día, es un gran problema complejo, dinámico a nivel mundial, por la manera como afecta de manera negativa en la economía, en el gobierno y el bienestar general de los pueblos, ya que además representa un grave problema de seguridad nacional, regional e internacional. Como en cualquier negocio, las organizaciones criminales tienen muchas formas para realizar su actividad, existen empresas consideradas ideales para el lavado o blanqueo de dinero, tales como Western Unión o Perfect Money, por citar solo estas dos, también las tarjetas prepagadas, los vales de regalos y cualquier instrumento alternativo al dinero fiduciario que se relacionen con esta actividad.

Al respecto, las Criptomonedas lucen como un activo de apariencia fácil de ser utilizado con fines ilícitos, ya que el pago con las Criptomonedas permite traficar todo tipo de bienes sin contar con alguna autoridad que los pueda rastrear. Desde un principio tomaron fama que pudieran ser utilizadas en actividades ilícitas, y eso seguramente, sea la consecuencia del malentendido de una de sus características que es el anonimato.

Indicios de que las criptomonedas pudiera usarse con fines ilícitos

Declaraciones de algunas instituciones una vez que hizo la aparición las Criptomonedas, ya indicaban que se trataba de una moneda de tipo ilegal, no estaba regulada y que además era usada para financiar el terrorismo y por consiguiente servía para lavar dinero. A manera de ejemplo, en un informe de la Europol en el año 2015, indicó que el Bitcoin representó el 40% de los pagos asociados con delitos informáticos. Y es que básicamente es posible identificar dos actividades en las que se encuentra relación con las Criptomonedas: Crimen cibernético habilitado: en el que el delito se efectúa dentro del entorno virtual como los malwares o los ransomwares.

Delito cibernético: son conductas delictivas que permiten que se cometan crímenes apoyados por el uso de las computadoras y el internet. En las dos situaciones hay la posibilidad de relacionarla con la Criptomoneda, en particular con el Bitcoin. En el primer caso, por ejemplo, hubo secuestros de información virtual a través de los rasomware (programas dañinos) que ejercen presión sobre el usuario para que realice pagos a fin de rescatar la información, el caso emblemático ocurrió con el Wanna Cry, un ransomware bloqueó la información a instituciones y empresas en 150 países, en la que se incluía a empresas como la telefónica MX y FedEx, y se les exigió pago a fin de recuperar el Bitcoin.

¿Cómo se lava dinero de las criptomonedas?

La forma de lavar dinero criptomonetario es a partir de una dirección de Bitcoin que haya sido creada por un Mixer o Tumblers, quien mezcla los capitales a fin de que se pierda el rastro. Quiere decir, este Mixer es un tipo de herramienta que hace virtualmente imposible que se conozca la dirección que aloja los fondos que provienen de actividades ilícitas. Veamos: en caso de tener Bitcoins obtenidos de manera legal, es posible incorporar también Bitcoins obtenidos de forma ilegal y mezclarlos.

El alcance del Mixer, es que logra combinar los fondos y elimina la dirección de la cuenta ilícita y crea una nueva identificación o nueva dirección. Sumado a esto, algunos negocios ofrecen servicios de seccionar los montos y  garantizan que los Bitcoins ilegales no regresen a su cliente. Este es el modelo de servicio ideal para los lavadores frecuentes.

¿Cómo evitar estos delitos?

En la conferencia celebrada en la sede de Europo, entre los días del 12 al 14 de junio del año 2019, se exploró acerca de cómo prevenir delitos vinculados al uso de las Criptomonedas, entre las medidas tenemos: Usar la ludificación a fin de promover la creación de agentes especializados en el rastreo de Criptomonedas en las investigaciones y también se determinó que los oficiales se deben especializar a fin de prevenir los delitos facilitados por el uso de las Criptomonedas.

En esta conferencia, se examinaron las oportunidades para estrechar la cooperación y lograr nuevas alianzas con la finalidad de detectar y prevenir los delitos ocasionados por el uso de las Criptomonedas y a su vez ayudar en la recuperación de los activos. Allí los participantes reflexionaron sobre la legitimidad del uso de la tecnología Blockchain, incluye el uso de las Criptomonedas para actividades comerciales y de inversión, modalidad de pago y como depósito de valor.

¿Qué opinas sobre este tema? ¿Sabías de estos delitos asociados al uso de criptomonedas?

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Imagen de B_A vía Pixabay.com bajo licencia creative commons.


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