Las empresas canadienses que manejan criptomonedas de forma virtual, a partir del primero de Junio del año 2020, han sido reconocidas de manera legal como empresas prestadoras de servicios monetarios (MSB), lo que significa, que a partir de esa fecha, los exchanges y procesadoras de pago de Bitcoin, quedan oficialmente regulados como empresas de servicios monetarios (MSB) en territorio canadiense.

Desde el primero de Junio del año 2020, se promulgaron las enmiendas hechas a la Ley Sobre el Producto del Delito, lo que se conoce como lavado de dinero y la financiación al terrorismo en Canadá, las cuales fueron aprobadas hace un año (en Junio del año 2019), a fin de subsanar algunas deficiencias del marco que existía para ese momento. A continuación conoceremos detalladamente de que se trata esta nueva legalización de las empresas canadienses que trabajan con criptomonedas, lo que deben hacer dichas empresas, y desde cuando se estaba tramitando esta legalización.

¿Qué harán las empresas de Canadá?

Desde ahora, las empresas canadienses que se dedican al comercio con criptomonedas, deberán informar de todas aquellas transacciones que superen el límite de los 10 000 dólares canadienses (7403 dólares americanos), deben registrarse y cumplir con el Centro de Análisis de Transacciones e Informes Financieros de Canadá (FINTRAC por sus siglas en inglés).

Bitcoin Canadá

Francis Pouliot, es el director general del Exchange de criptoactivos de Canadá BullBitcoin, ingresó a la fundación Bitcoin Canadá como su director de Asuntos Públicos en el año 2014. Él se dedicó durante más de una década, a la lucha por este reconocimiento y autorización legítima del criptosector de Canadá. Francis precisó estar muy involucrado en este proceso desde Abril del 2014, en el que colaboró de forma particular, con el Ministerio de Finanzas y con FINTRAC.

Su postura siempre ha sido la misma, al afirmar que Bitcoin es dinero y por lo tanto debe ser regulado como cualquier dinero. Pouliot indica, que las nuevas regulaciones afectarán de manera significativa y con predominancia, a los negocios basados en efectivo como los operadores de cajeros automáticos de Bitcoin. Igualmente añade Pouliot, que la mayoría de los negocios de Bitcoin ya poseían medidas KYC (Know Your Customer o conoce a tu cliente) en marcha, ya que era exigencia de los socios bancarios y procesamiento de pagos.

El reconocimiento de MSB  tras años de negociaciones

Prolongadas discusiones políticas condujeron a la creación de la enmienda legislativa en el año 2019, aunque el Parlamento Canadiense tenía en sus planes aprobar las regulaciones en el 2014, no obstante, se necesitaron 5 años para que finalmente se aprobara la enmienda legislativa (durante dicho tiempo se negoció y acordó qué actividades específicas estaban cubiertas y los tecnicismos de la regulación de este proceso).

¿Qué opinas sobre este tema? ¿Te parece bien este reconocimiento a las empresas de criptomonedas en Canadá?

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Imagen de Thought Catalog via unsplash.com bajo licencia creative commons.


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