Mercury Cash ofrece el servicio de wallet para criptomonedas (Bitcoin, Ethereum y Dash) además de permitir a sus usuarios la compra-venta de las mismas, y también ofrece la posibilidad de tener cuentas FIAT o dinero fiduciario (dólares y euros), lo cual conlleva una gran responsabilidad al momento de cumplir las leyes relacionadas a combatir el lavado de activos a nivel global.

Lavado de activos

El “lavado de dinero” o lavado de activos, es un proceso mediante el cual se encubre el origen de fondos provenientes de actividades ilícitas o criminales, entre las actividades más conocidas de este tipo, se encuentran el tráfico de drogas, contrabando de armas, corrupción, prostitución, extorsión, piratería, y últimamente el terrorismo, entre otros delitos.

Las personas que se dedican a estas actividades ilegales se valen de diversos métodos para «lavar dinero» a nivel mundial, algunos métodos son: inversión extranjera ilícita, compra de loterías o premios ficticios, infiltración de organizaciones, exportación ficticia de bienes, transferencias, sustitución de deuda externa, entre otros hechos delictivos.

Medidas tomadas por Mercury Cash para luchar contra el lavado de activos

La manera de enfrentar el lavado de activos y detectar operaciones ilícitas, es realizando un manejo transparente, íntegro y consistente de toda la información que se aporta en la documentación que soportan las diferentes operaciones bancarias y financieras. Mercury Cash, con el fin de evitar el lavado de activos en su empresa, y contribuir en la lucha contra este flagelo que afecta la economía mundial, establece una serie de medidas de control, las cuales conoceremos a continuación:

Evaluación de riesgos

Mercury Cash desarrolla una evaluación de riesgos en tres pasos: primero identifica productos, servicios, clientes, transacciones y ubicaciones geográficas propias de la compañía; luego, se realiza un análisis detallado de los datos, con el fin de evaluar mejor el riesgo, y por último, identifica los elementos que intervienen para mitigar los riesgos de lavado.

Reglas de control interno

Mercury Cash establece reglas de control interno, que incluyen el procedimiento de auditoría interna y la selección de sus empleados. El procedimiento consiste en identificar al cliente que participa en una operación y verificar la información que este proporciona; además de identificar al beneficiario final que participa en la operación; se revisan las transacciones comerciales efectuadas y el estatus del cliente (si es una persona políticamente expuesta o un familiar suyo), y por último, se realiza un seguimiento de la relación comercial, que comprende el propósito de la relación comercial o el propósito de la transacción.

Para más información sobre los permisos que posee Mercury Cash puedes visitar el siguiente enlace.

¿Qué opinas sobre este tema? ¿Qué te parecen las medidas que ha tomado Mercury Cash contra el lavado de activos?

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Imagen de Ulrike Leone vía Pixabay.com bajo licencia creative commons.


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