El blanqueo de capitales son todos aquellos procedimientos o acciones que realizan algunas personas o empresas inescrupulosas para la introducción de capitales de procedencia «dudosa o ilícita» en el sistema financiero, buscando ocultar su verdadero origen, este tipo de capitales se conoce como «dinero negro».

Algo de historia

El concepto «blanqueo de capitales» nace en los Estados Unidos, en la década de los años 20, durante la época de los famosos gánsteres, los cuales establecieron redes de tintorerías, con las cuales convertían el «dinero negro» en «dinero legal», la importancia de esas tintorerías no era para ganar dinero, sino para introducir su dinero (proveniente de operaciones delictivas) a la actividad económica del país.

Métodos para el blanqueo de capitales

Para el blanqueo de capitales, los delincuentes se valen de distintos métodos y formas para convertir sus recursos en dinero «circulante y legal», los métodos más comunes son los siguientes:

Presentar beneficios ficticios

A través de la creación de empresas, haciendo uso de «negocios de fachada», «empresas de maletín» o negocios locales que justifiquen pagos en efectivo, como por ejemplo: autolavados, bares, tintorerías/lavanderías, casinos, entre otros.

Compra de bienes

Esto sucede cuando se hacen compras por valores más altos del precio del mercado y luego se procede a la venta con un precio menor, para así obtener «pérdidas» de dinero.

Procedencia del capital

En este punto existen dos posibilidades, una de ellas es que el dinero provenga de actividades del mundo de las drogas, tráfico de armas, trata de personas, actividades que no se lograrán legalizar de ninguna manera, y la otra posibilidad es que el capital proceda de la no declaración de actividades económicas legales.

Mercury Cash Contra el blanqueo de capitales

Mercury Cash ofrece el servicio de hosted wallet para criptomonedas, permite a sus clientes la compra/venta de Bitcoin, Ethereum y Dash, además de ofrecer cuentas en dólares y euros para sus usuarios. En la política de Mercury Cash se aclara que la empresa no hará negocios con personas o empresas que violen la ley.

En la República de Estonia, su parlamento aprobó una Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo, en esta ley se imponen un conjunto de obligaciones para todas las empresas que estén registradas y hacen vida comercial en dicho país, así como también para los accionistas y trabajadores de las empresas.

Mercury Cash, como empresa que hace vida comercial y financiera en Estonia, se acoge a dicha normativa y también toma sus propias medidas y normas para ser cumplidas, tanto por sus colaboradores como por sus clientes. Las políticas de Mercury Cash están dirigidas a dar cumplimiento a la Ley, estas políticas se revisan y actualizan periódicamente para garantizar la existencia de procedimientos y controles internos que estén alineados con las leyes y estándares internacionales.

Medidas a tomar por parte de Mercury Cash

A través de un programa de prevención, Mercury Cash busca optimizar los estándares de la empresa para evitar el blanqueo de capitales. Este programa está acorde con los riesgos que se plantean con la ubicación, tamaño, naturaleza y volumen de los servicios financieros prestados por la empresa y consta de los siguientes puntos:

  • Incorporación de políticas, controles internos y procedimientos diseñados para cumplir con las regulaciones establecidas.
  • Asignar a un funcionario que asuma la responsabilidad de vigilar el cumplimiento del programa.
  • Educar y capacitar al personal para garantizar que se cumplan las normas y además, capacitarlo en la captación o detección de actividades sospechosas o ilícitas.
  • Procurar una revisión independiente, a fin de monitorear y mantener el programa actualizado.

Evaluando los riesgos contra el lavado de activos

Mercury Cash desarrolla una evaluación de riesgos en tres pasos para evitar el lavado de activos:

1.- Identificar productos, servicios, clientes, transacciones y ubicaciones geográficas propias de la compañía.

2.- Realizar un análisis detallado de los datos, con el fin de evaluar mejor el riesgo.

3.- Identificar los elementos que intervienen para mitigar los riesgos de lavado de activos.

Para más información sobre los permisos que posee Mercury Cash puedes visitar el siguiente enlace.

¿Qué opinas sobre este tema? ¿Qué piensas de las medidas tomadas por Mercury Cash para prevenir el blanqueo de capitales?

Si deseas más información sobre compra y venta de criptomonedas puedes contactarte con nosotros o escribir tu consulta en la parte de abajo (sección comentarios).

Imagen de PublicDomainPNG vía Pixabay.com bajo licencia creative commons.


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